Hessen starter innovativt initiativ mot hvitvasking av penger: en europeisk modell!

Hessen starter innovativt initiativ mot hvitvasking av penger: en europeisk modell!

Frankfurt, Deutschland - 4. Juni 2025 starter Hesses økonomitinister Kaweh Mansori og finansminister Prof. Dr. R. Alexander Lorz starten på et unikt prosjekt i Europa for å bekjempe hvitvasking av penger. Commerzbank, Deutsche Bank og N26 er partnere i dette innovative prosjektet. Målet med prosjektet er raskere påvisning av iøynefallende kontantstrømmer mellom bankkontoer og digitaliseringen av sammenligningen mellom finansinstitusjoner for å identifisere mistenkelige mønstre. Frankfurt vil styrke dette ytterligere som et viktig sted for hvitvaskingskontroll i Europa.

Et sentralt element i prosjektet er EuroDat, en statlig datatillitsmann som muliggjør en sikker og databeskyttelse -kompatibel utveksling av sensitive kontodetaljer. Med applikasjonen safow er rekonstruert over flere banker. Prosessen starter ved en anledning og dispenserer med behandlingen av personopplysninger, mens den nyeste krypteringsteknologien brukes til å sikre databeskyttelse.

Digitalisering og økning i effektivitet

Prosjektet gir for å digitalisere den tidligere informasjonsutvekslingen mellom finansinstitusjoner, som ofte var vanskelig og manuelt og tid -konsumerende. I følge Deloitte The Information Exchange med "https://wandwirtschaft.hessen.de/presse/land-hessen-und-banken-starten-europaweit-einmal-zur-zur-ka-echenwaesche"> safeaml organisert lovlig og teknisk. Digitalisering gjør ikke bare prosesser raskere, men også standardisert.

Utviklingen av prosjektet støttes av partnere som D-Fine, Deloitte, Hawk.ai og Spotixx. Dette samarbeidet tar sikte på å iverksette tiltak mot utfordringene med hvitvasking av penger, som er betinget på grunn av utdaterte systemer og manuelle prosesser. Finansinstitusjoner bruker ofte regelbaserte overvåknings- og screeningssystemer som anses som ineffektive, og i mange tilfeller har ikke fremdriften til moderne AI-teknologier tatt i betraktning.

Veien til kunstig intelligens

De aller fleste finansinstitusjoner nøler med å bytte til nye systemer, selv om mange artikler og rapporter understreker fordelene ved kunstig intelligens i bekjempelsen av økonomisk kriminalitet. Deloitte foreslår derfor et begrep om "ki-overlay" som kan forbedre eksisterende systemer uten å avvise dem fullstendig. Denne AI -applikasjonen muliggjør en påfølgende evaluering av treffbilder av de gamle systemene, som hjelper til med å automatisk sortere ut falske alarmer og prioritere prosessene.

Med disse innovative tilnærmingene prøver Hessen å ta en banebrytende rolle i hvitvaskingskontroll og tar et avgjørende skritt inn i fremtiden for økonomisk overvåking.