Hessen rozpoczyna innowacyjną inicjatywę przeciwko praniu pieniędzy: model europejski!

Hessen rozpoczyna innowacyjną inicjatywę przeciwko praniu pieniędzy: model europejski!

Frankfurt, Deutschland - 4 czerwca 2025 r. Minister ekonomii Hesse Kaweh Mansori i minister finansów prof. Dr R. Alexander LOrz rozpoczynają unikalny projekt w Europie w celu zwalczania prania pieniędzy. Commerzbank, Deutsche Bank i N26 są partnerami tego innowacyjnego projektu. Celem projektu jest szybsze wykrywanie widocznych przepływów pieniężnych między rachunkami bankowymi i digitalizację porównania między instytucjami finansowymi w celu zidentyfikowania podejrzanych wzorców. Frankfurt jeszcze bardziej wzmocni to jako ważną lokalizację kontroli prania pieniędzy w Europie.

Centralnym elementem projektu jest Eurodat, powiernik danych w sprawie stanu, który umożliwia bezpieczną i kompliterową wymianę wrażliwych szczegółów konta. Z aplikacją SafeAmeAml są ponownie restrukturyzowane przez kilka banków w celu wycofania się z sieci. Proces rozpoczyna się przy okazji i rezygnuje z przetwarzania danych osobowych, podczas gdy najnowsza technologia szyfrowania jest wykorzystywana w celu zapewnienia ochrony danych.

Digitalizacja i wzrost wydajności

Projekt zapewnia digitalizację poprzedniej wymiany informacji między instytucjami finansowymi, która często była trudna i ręcznie i czas. Według deloitte wymiana informacji z saceAml Zorganizowane legalnie i technicznie. Digitalizacja nie tylko przyspiesza procesy, ale także znormalizowane.

Rozwój projektu jest wspierany przez partnerów takich jak D-Fine, Deloitte, Hawk.ai i Spotixx. Współpraca ta ma na celu podjęcie działań przeciwko wyzwaniom prania pieniędzy, które są warunkowe z powodu przestarzałych systemów i procesów ręcznych. Instytucje finansowe często stosują oparte na regułach systemy monitorowania i badań przesiewowych, które są uważane za nieskuteczne, aw wielu przypadkach postęp nowoczesnych technologii AI nie uwzględnił.

droga do sztucznej inteligencji

Zdecydowana większość instytucji finansowych waha się całkowicie przejść na nowe systemy, chociaż liczne artykuły i raporty podkreślają zalety sztucznej inteligencji w zwalczaniu przestępstw finansowych. Deloitte proponuje zatem koncepcję „Ki-Overlay”, która może poprawić istniejące systemy bez ich całkowicie odrzucania. Ta aplikacja AI umożliwia późniejszą ocenę obrazów HIT starych systemów, co pomaga automatycznie uporządkować fałszywe alarmy i nadać priorytet procesom.