Hessen startar innovativt initiativ mot penningtvätt: En europeisk modell!

Hessen startar innovativt initiativ mot penningtvätt: En europeisk modell!

Frankfurt, Deutschland - Den 4 Juni 2025 startar Hesses ekonomiminister Kaweh Mansori och finansminister Professor Dr. R. Alexander Lorz starten på ett unikt projekt i Europa för att bekämpa penningtvätt. Commerzbank, Deutsche Bank och N26 är partners i detta innovativa projekt. Syftet med projektet är den snabbare upptäckten av iögonfallande kassaflöden mellan bankkonton och digitaliseringen av jämförelsen mellan finansinstitut för att identifiera misstänkta mönster. Frankfurt kommer ytterligare att stärka detta som en viktig plats för kontroll av penningtvätt i Europa.

Ett centralt element i projektet är EuroDat, en statlig ägare som möjliggör ett säkert och dataskydd -kompatibelt utbyte av känsliga kontouppgifter. Med applikationen Deloitte Informationen med Safeaml Organiserat lagligt och tekniskt säkert. Digitalisering gör inte bara processer snabbare utan också standardiserade.

Utvecklingen av projektet stöds av partners som D-Fin, Deloitte, Hawk.Ai och Spotixx. Detta samarbete syftar till att vidta åtgärder mot utmaningarna med penningtvätt, som är villkorade på grund av föråldrade system och manuella processer. Finansinstitut använder ofta regelbaserade övervaknings- och screeningssystem som anses vara ineffektiva och i många fall har framstegen med moderna AI-tekniker inte tagit hänsyn till.

vägen till konstgjord intelligens

De allra flesta finansinstitut tvekar att helt byta till nya system, även om många artiklar och rapporter betonar fördelarna med konstgjord intelligens för att bekämpa ekonomisk brottslighet. Deloitte föreslår därför ett begrepp om "ki-overlay" som kan förbättra befintliga system utan att helt avvisa dem. Denna AI -applikation möjliggör en efterföljande utvärdering av HIT -bilder av de gamla systemen, vilket hjälper till att automatiskt sortera falska larm och prioritera processerna.

Med dessa innovativa tillvägagångssätt försöker Hessen att ta en banbrytande roll i kontroll av penningtvätt och tar ett avgörande steg in i framtiden för finansiell övervakning.