黑森开始反对洗钱的创新倡议：欧洲模式！
黑森开始反对洗钱的创新倡议：欧洲模式！
Frankfurt, Deutschland - 2025年6月4日，黑森经济部长卡维·曼索里（Kaweh Mansori）和财政部长R. Alexander Lorz博士开始了欧洲独特项目的开始，以打击洗钱。 Commerzbank，Deutsche Bank和N26是这个创新项目的合作伙伴。该项目的目的是对银行帐户之间的显着现金流以及金融机构之间的比较数字化以更快的发现，以识别可疑模式。法兰克福将进一步加强这一点，成为欧洲洗钱控制的重要地点。
该项目的核心要素是Eurodat，这是一个国家拥有的数据受托人，可以实现安全且数据保护的敏感帐户详细信息交换。 With the application Safeaml are reconstructed over several banks in order to uncover money laundering networks.该过程始于某个场合，并分配了个人数据的处理，而最新的加密技术则用于确保数据保护。
数字化和提高效率
该项目提供了数字化金融机构之间的先前信息交换，这通常是困难，手动和时间耗费的。根据 safeaml”数字化不仅使过程更快，而且标准化。
该项目的开发得到了D-Fine，Deloitte，Hawk.ai和Spotixx等合作伙伴的支持。这项合作旨在对洗钱的挑战采取行动，这些挑战是由于过时的系统和手动过程而有条件的。金融机构通常使用基于规则的监视和筛查系统，这些系统被认为是无效的，并且在许多情况下尚未考虑现代AI技术的进步。
人工智能的方式
绝大多数金融机构都犹豫要完全转向新系统，尽管许多文章和报告都强调了人工智能在打击金融犯罪方面的优势。因此，德勤提出了一个“ ki-overlay”的概念，该概念可以改善现有系统而无需完全拒绝它们。此AI应用程序可以随后评估旧系统的命中图像，这有助于自动整理错误的警报并确定过程的优先级。
通过这些创新的方法，黑森试图在洗钱控制中发挥开创性的作用，并决定了金融监视的未来。
| Details | |
|---|---|
| Ort | Frankfurt, Deutschland |
| Quellen | |