Scandale de blanchiment d'argent : un Brandebourgeois condamné pour arnaque à un bon d'achat !

Scandale de blanchiment d'argent : un Brandebourgeois condamné pour arnaque à un bon d'achat !

Le cas d'un homme de 39 ans originaire de Brandebourg-sur-la-Havel a attiré l'attention du public sur le problème du blanchiment d'argent et des pratiques frauduleuses en matière de bons d'achat. Nico B., aux prises avec des difficultés financières et une grave toxicomanie, a été accusé de blanchiment d'argent après avoir acheté des chèques de vœux à des prix avantageux via un groupe Telegram. Selon maz-online.de, il a investi 270 euros et a reçu des bons d'achat d'une valeur de 450 euros. Mais il n’est pas resté longtemps inaperçu.

Nico B. avait commandé des bons via l'application Lidl Plus, qui étaient revendus dans un groupe Telegram, mais il n'a jamais reçu les bons physiques. Au lieu de cela, il vient de recevoir les codes, qui ne fonctionnent pas. L'homme, qui a désormais terminé un traitement de longue durée après 20 ans de toxicomanie et est engagé dans une relation amoureuse, a finalement été pris en flagrant délit lorsque les enquêteurs ont pu retracer son adresse e-mail jusqu'aux transactions.

Pratiques douteuses en matière de bons d'achat

Le problème des chèques de vœux n’est pas nouveau. Les clients signalent à plusieurs reprises de graves problèmes lorsqu'ils achètent de tels bons. Un cas documenté le 20 décembre 2023 sur reklamation24.de montre comment le code n'a pas pu être activé après l'achat d'un bon d'une valeur de 1 500 euros. Les clients ont été orientés vers le contrôle de sécurité, qui prend souvent des jours, et ils se sont finalement sentis déçus.

Dans ce cas, le client a été informé par e-mail de la possibilité que le bon ait été bloqué en raison de mesures anti-blanchiment d'argent. De telles situations montrent clairement que les problèmes du secteur des bons d'achat et les mesures de sécurité qui y sont associées deviennent de plus en plus strictes, ce que certains clients trouvent douteux.

Mesures anti-blanchiment d’argent à l’échelle de l’UE

Les problèmes persistants en matière de blanchiment d’argent et de fraude constituent également un problème au niveau politique. L'UE a récemment adopté de nouvelles lois anti-blanchiment d'argent, comme indiqué sur europarl.europa.eu. Ces nouvelles lignes directrices stipulent entre autres que les institutions financières doivent signaler les activités suspectes et qu'une nouvelle autorité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sera créée à Francfort.

La nouvelle loi contient également diverses mesures visant à vérifier l'identité des clients, notamment en cas de sommes d'argent importantes, et en ce qui concerne le respect des sanctions financières. Compte tenu de la situation actuelle en matière de fraude, cela pourrait représenter une étape importante vers l’amélioration de la sécurité des paiements. Nico B. lui-même doit désormais payer 450 euros de dommages et intérêts et a été condamné à sept mois de prison avec sursis.