Naudas atmazgāšanas skandāls: Brandenburgerim piespriests sods pēc kupona izkrāpšanas!

Naudas atmazgāšanas skandāls: Brandenburgerim piespriests sods pēc kupona izkrāpšanas!

39 gadus veca vīrieša gadījums no Brandenburgas pie Havelas ir pievērsis sabiedrības uzmanību naudas atmazgāšanas un krāpniecisku kuponu praksei. Niko B., kurš cīnījās ar finansiālām grūtībām un nopietnu narkotiku atkarību, tika apsūdzēts naudas atmazgāšanā pēc tam, kad viņš ar Telegram grupas starpniecību iegādājās vēlmju kuponus par visaugstākajām cenām. Saskaņā ar maz-online.de 270 eiro un saņēma kuponus 450 eiro vērtībā. Bet tas ilgi nepalika nepamanīts.

Niko B. bija pasūtījis kuponus, izmantojot lietotni Lidl Plus, kas tika tālākpārdoti Telegram grupā, taču viņš nekad nesaņēma fiziskos kuponus. Tā vietā viņš vienkārši saņēma kodus, kas nedarbojās. Vīrietis, kurš tagad ir pabeidzis ilgstošu ārstēšanu pēc 20 gadus ilgas narkotiku atkarības un ir apņēmības pilnās attiecībās, beidzot tika pieķerts nedarbos, kad izmeklētājiem izdevās izsekot viņa e-pasta adresei, kas saistīta ar darījumiem.

Apšaubāma kuponu prakse

Problēma ar vēlmju kuponiem nav jauna. Klienti atkārtoti ziņo par nopietnām problēmām, iegādājoties šādus kuponus. 2023. gada 20. decembrī vietnē reklamation24.de dokumentēts gadījums parāda, kā kodu nevarēja aktivizēt pēc kupona 1500 eiro iegādes. Klienti tika nosūtīti uz drošības pārbaudi, kas bieži vien ilgst vairākas dienas, un beigās viņi jutās pievilti.

Šajā gadījumā klients e-pastā tika informēts par iespēju, ka kupons ir bloķēts noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pasākumu dēļ. Šādas situācijas skaidri parāda, ka problēmas kuponu nozarē un ar to saistītie drošības pasākumi kļūst arvien stingrāki, kas dažiem klientiem šķiet apšaubāmi.

ES mēroga pasākumi nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai

Pašreizējās problēmas naudas atmazgāšanas un krāpšanas jomā ir arī politiskā līmeņa problēma. ES nesen ir pieņēmusi jaunus nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apkarošanas likumus, kā ziņots vietnē europarl.europa.eu. Šīs jaunās pamatnostādnes cita starpā paredz, ka finanšu iestādēm jāziņo par aizdomīgām darbībām un ka Frankfurtē tiks izveidota jauna iestāde cīņai pret naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu.

Jaunajā likumā paredzēti arī dažādi pasākumi klientu identitātes pārbaudei, īpaši ar lielām naudas summām un attiecībā uz finanšu sankciju ievērošanu. Ņemot vērā pašreizējo krāpšanas situāciju, tas varētu būt nozīmīgs solis ceļā uz maksājumu drošības uzlabošanu. Pašam Niko B. tagad ir jāsamaksā nodarītais kaitējums 450 eiro apmērā, un viņam piespriests septiņu mēnešu cietumsods, kas ir nosacīts.