تتخذ ولاية ساكسونيا إجراءات ضد غسيل أموال الأصول المشفرة باستخدام تقنية الذكاء الاصطناعي!

تتخذ ولاية ساكسونيا إجراءات ضد غسيل أموال الأصول المشفرة باستخدام تقنية الذكاء الاصطناعي!

بدأ اليوم فصل جديد في مكافحة الجرائم المالية في ولاية ساكسونيا. ومع التركيز الواضح على التداول في الأصول المشفرة، تكثف ولاية ساكسونيا جهودها ضد غسيل الأموال والتهرب الضريبي. ويُنظر إلى استخدام التقنيات المتطورة، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي والبرمجيات المخصصة، على أنه عامل أساسي لوضع حد للأنشطة الإجرامية. أفاد diesachsen.de أن هذه المبادرة تم إطلاقها كجزء من التعاون البحثي بين مكتب الدولة للضرائب والمالية وجامعة ميتويدا للعلوم التطبيقية.

تطورت جامعة ميتويدا للعلوم التطبيقية لتصبح مركزًا مهمًا للأبحاث الموجهة نحو التطبيقات في مجالات الذكاء الاصطناعي وتقنية blockchain. تحت إشراف البروفيسور الدكتور إنج. يقوم أندرياس إيتنر ومتخصصو تكنولوجيا المعلومات من وحدة تقييم المخاطر الخاصة بالتحقيق الضريبي بتطوير برامج تعمل بشكل كبير على تبسيط تتبع وتحليل المعاملات المتعلقة بالأصول المشفرة. يؤكد وزير المالية كريستيان بيوارز أن هذا البرنامج يهدف إلى دعم محققي الضرائب في تحديد الحالات المشتبه فيها بشكل أكثر كفاءة.

العملات المشفرة في ارتفاع

يزدهر التداول في العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum. تطور له أيضًا آثار ضريبية: يعتبر الدخل من الأصول المشفرة خاضعًا للضريبة في الأصول الخاصة. يجب على أي شخص يبيع أصوله المشفرة خلال عام واحد من الشراء أن يعلن عن هذا الدخل في إقراره الضريبي؛ وبعد هذه الفترة تصبح معفاة من الضرائب. ولم يغفل هذا الجانب في ولاية ساكسونيا، خاصة في ضوء البرنامج الجديد المدعوم بالذكاء الاصطناعي، والذي يصبح نشطًا بمجرد حجب المعلومات المتعلقة بالدخل من الأصول المشفرة عن إدارة الضرائب.

وهناك نقطة مثيرة للاهتمام بشكل خاص وهي توجيه الاتحاد الأوروبي القادم "DAC 8"، والذي سيتطلب من مقدمي خدمات العملات المشفرة إرسال بيانات المعاملات إلى السلطات الضريبية اعتبارًا من عام 2027. وهذا يتيح تبادلًا أوروبيًا للمعلومات التي يمكن استخدامها خصيصًا لمكافحة الاحتيال الضريبي. يؤكد بيوارز على مدى أهمية تكنولوجيا التحليل الحديثة والتعاون الدولي لتجنب الفراغ القانوني في الفضاء الرقمي.

على درب الاحتيال

وفي سياق آخر، تجدر الإشارة إلى أن العديد من فرص الاحتيال يمكن أن تكمن في شبكة الإنترنت. تضاعفت مواقع الويب التي يمكن أن تسبب مشاكل في السنوات الأخيرة. تقدم مقالة نشرت عام 2018 على scamadviser.com وتم تحديثها في أكتوبر 2025 نصائح حول ما يجب فعله في حالة الاشتباه في الاحتيال. يوصى بطلب استرداد الأموال عند أول علامة على الاحتيال والإشارة إلى طرق الدفع التي غالبًا ما تكون مشكلة في مثل هذه الحالات. يوفر PayPal، على سبيل المثال، حماية قوية هنا حيث يمكن رفع النزاعات في غضون 180 يومًا.

يُظهر عالم العملات المشفرة، جنبًا إلى جنب مع التقدم التكنولوجي المستمر، أهمية توخي اليقظة. إن ولاية ساكسونيا، بمبادراتها المستهدفة، تشكل مثالاً جيداً ويمكن أن تكون بمثابة رائدة في مكافحة الجرائم المالية.