Sasko podniká kroky proti praní špinavých peněz z kryptoaktiv s technologií AI!

Sasko podniká kroky proti praní špinavých peněz z kryptoaktiv s technologií AI!

V Sasku dnes začala nová kapitola v boji proti finanční kriminalitě. S jasným zaměřením na obchodování s krypto aktivy Sasko zintenzivňuje své úsilí proti praní špinavých peněz a daňovým únikům. Použití špičkových technologií, včetně umělé inteligence (AI) a přizpůsobeného softwaru, je považováno za klíč k zastavení trestné činnosti. Web diesachsen.de uvádí, že tato iniciativa byla zahájena jako součást výzkumné spolupráce mezi Státním úřadem pro daně a finance a Mittweidskou univerzitou aplikovaných věd.

Mittweida University of Applied Sciences se vyvinula v důležité centrum pro aplikačně orientovaný výzkum v oblastech AI a blockchainu. Pod vedením Prof. Dr. Ing. Andreas Ittner a IT specialisté ze speciální jednotky pro vyhodnocování rizik daňových vyšetřování vyvíjejí software, který výrazně zjednodušuje sledování a analýzu transakcí s kryptografickými aktivy. Ministr financí Christian Piwarz zdůrazňuje, že tento software je určen k podpoře daňových vyšetřovatelů při efektivnější identifikaci podezřelých případů.

Kryptoměny na vzestupu

Obchodování s kryptoměnami, jako je Bitcoin a Ethereum, zažívá boom. Vývoj, který má také daňové důsledky: příjem z krypto aktiv je považován za zdanitelný v soukromém majetku. Každý, kdo prodá svá kryptoaktiva do jednoho roku od nákupu, musí tento příjem přiznat v daňovém přiznání; po tomto období jsou osvobozeny od daně. Tento aspekt se v Sasku neztratil ze zřetele, zejména s ohledem na nový software podporovaný umělou inteligencí, který se aktivuje, jakmile jsou daňové správě zadrženy informace týkající se příjmů z krypto aktiv.

Zvláště zajímavým bodem je připravovaná směrnice EU „DAC 8“, která bude od roku 2027 vyžadovat, aby poskytovatelé krypto služeb předávali údaje o transakcích daňovým úřadům. To umožňuje evropskou výměnu informací, které lze použít konkrétně k boji proti daňovým podvodům. Piwarz zdůrazňuje, jak důležité jsou moderní analytické technologie a mezinárodní spolupráce, aby se zabránilo právnímu vakuu v digitálním prostoru.

Na stopě podvodu

V jiné souvislosti je třeba poznamenat, že na internetu může číhat mnoho příležitostí k podvodům. Webové stránky, které mohou potenciálně způsobit problémy, se v posledních letech znásobily. Článek z roku 2018 publikovaný na scamadviser.com a aktualizovaný v říjnu 2025 poskytuje tipy, co dělat v případě podezření na podvod. Doporučuje se žádat o vrácení peněz při prvním náznaku podvodu a poukázat na to, jaké platební metody jsou v takových případech často problematické. Například PayPal zde nabízí silnou ochranu, protože spory lze podat do 180 dnů.

Svět kryptoměn v kombinaci s neustálým pokrokem technologií ukazuje, jak je důležité být ostražitý. Sasko se svými cílenými iniciativami jde dobrým příkladem a mohlo by být průkopníkem v boji proti finanční kriminalitě.