Η Σαξονία αναλαμβάνει δράση κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης με τεχνολογία AI!

Η Σαξονία αναλαμβάνει δράση κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης με τεχνολογία AI!

Ένα νέο κεφάλαιο στον αγώνα κατά του οικονομικού εγκλήματος ξεκίνησε σήμερα στη Σαξονία. Με σαφή εστίαση στο εμπόριο περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης, η Σαξονία εντείνει τις προσπάθειές της κατά του ξεπλύματος χρήματος και της φοροδιαφυγής. Η χρήση τεχνολογιών αιχμής, συμπεριλαμβανομένης της τεχνητής νοημοσύνης (AI) και προσαρμοσμένου λογισμικού, θεωρείται κλειδί για τον τερματισμό των εγκληματικών δραστηριοτήτων. Το diesachsen.de αναφέρει ότι αυτή η πρωτοβουλία ξεκίνησε ως μέρος μιας ερευνητικής συνεργασίας μεταξύ της Κρατικής Υπηρεσίας Φόρων και Οικονομικών και του Πανεπιστημίου Εφαρμοσμένων Επιστημών της Mittweida.

Το Πανεπιστήμιο Εφαρμοσμένων Επιστημών Mittweida έχει εξελιχθεί σε ένα σημαντικό κέντρο για έρευνα προσανατολισμένη στις εφαρμογές στους τομείς της τεχνητής νοημοσύνης και του blockchain. Υπό τη διεύθυνση του Καθ. Δρ. Ing. Ο Andreas Ittner και οι ειδικοί πληροφορικής από την ειδική μονάδα αξιολόγησης κινδύνων της φορολογικής έρευνας αναπτύσσουν λογισμικό που απλοποιεί σημαντικά την παρακολούθηση και την ανάλυση των συναλλαγών με περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης. Ο υπουργός Οικονομικών Christian Piwarz τονίζει ότι αυτό το λογισμικό προορίζεται να υποστηρίξει τους φορολογικούς ερευνητές στον πιο αποτελεσματικό εντοπισμό ύποπτων υποθέσεων.

Τα κρυπτονομίσματα σε άνοδο

Οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin και το Ethereum ανθούν. Μια εξέλιξη που έχει επίσης φορολογικές επιπτώσεις: το εισόδημα από περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης θεωρείται φορολογητέο σε ιδιωτικά περιουσιακά στοιχεία. Όποιος πουλήσει τα κρυπτογραφικά του στοιχεία εντός ενός έτους από την αγορά πρέπει να δηλώσει αυτό το εισόδημα στη φορολογική του δήλωση. μετά από αυτό το διάστημα είναι αφορολόγητα. Αυτή η πτυχή δεν έχει χαθεί από το βλέμμα στη Σαξονία, ειδικά εν όψει του νέου λογισμικού που υποστηρίζεται από AI, το οποίο ενεργοποιείται μόλις παρακρατηθούν από τη φορολογική διοίκηση πληροφορίες σχετικά με το εισόδημα από περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης.

Ένα ιδιαίτερα ενδιαφέρον σημείο είναι η επερχόμενη οδηγία της ΕΕ «DAC 8», η οποία θα απαιτεί από τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης να διαβιβάζουν δεδομένα συναλλαγών στις φορολογικές αρχές από το 2027. Αυτό επιτρέπει μια ευρωπαϊκή ανταλλαγή πληροφοριών που μπορούν να χρησιμοποιηθούν ειδικά για την καταπολέμηση της φορολογικής απάτης. Ο Piwarz τονίζει πόσο σημαντική είναι η σύγχρονη τεχνολογία ανάλυσης και η διεθνής συνεργασία προκειμένου να αποφευχθούν νομικά κενά στον ψηφιακό χώρο.

Στα ίχνη της απάτης

Σε ένα άλλο πλαίσιο, πρέπει να σημειωθεί ότι πολλές ευκαιρίες για απάτη μπορεί να ελλοχεύουν στο Διαδίκτυο. Οι ιστοσελίδες που ενδέχεται να προκαλέσουν προβλήματα έχουν πολλαπλασιαστεί τα τελευταία χρόνια. Ένα άρθρο του 2018 που δημοσιεύτηκε στο scamadviser.com και ενημερώθηκε τον Οκτώβριο του 2025 παρέχει συμβουλές σχετικά με το τι πρέπει να κάνετε εάν υπάρχει υποψία απάτης. Συνιστάται να ζητήσετε επιστροφή χρημάτων με το πρώτο σημάδι απάτης και να επισημάνετε ποιοι τρόποι πληρωμής είναι συχνά προβληματικοί σε τέτοιες περιπτώσεις. Το PayPal, για παράδειγμα, προσφέρει ισχυρή προστασία εδώ, καθώς οι διαφορές μπορούν να υποβληθούν εντός 180 ημερών.

Ο κόσμος των κρυπτονομισμάτων, σε συνδυασμό με τη συνεχή πρόοδο της τεχνολογίας, δείχνει τη σημασία της επαγρύπνησης. Η Σαξονία, με τις στοχευμένες πρωτοβουλίες της, δίνει το καλό παράδειγμα και θα μπορούσε να λειτουργήσει ως πρωτοπόρος στον αγώνα κατά του οικονομικού εγκλήματος.