¡Sajonia está tomando medidas contra el blanqueo de dinero de criptoactivos con tecnología de inteligencia artificial!

¡Sajonia está tomando medidas contra el blanqueo de dinero de criptoactivos con tecnología de inteligencia artificial!

Hoy ha comenzado en Sajonia un nuevo capítulo en la lucha contra los delitos financieros. Con un claro enfoque en el comercio de criptoactivos, Sajonia está intensificando sus esfuerzos contra el blanqueo de dinero y la evasión fiscal. El uso de tecnologías de vanguardia, incluida la inteligencia artificial (IA) y el software personalizado, se considera clave para poner fin a las actividades delictivas. Según informa diesachsen.de, esta iniciativa se lanzó en el marco de una cooperación en investigación entre la Oficina Estatal de Impuestos y Finanzas y la Universidad de Ciencias Aplicadas de Mittweida.

La Universidad de Ciencias Aplicadas de Mittweida se ha convertido en un importante centro de investigación orientada a aplicaciones en las áreas de IA y blockchain. Bajo la dirección del Prof. Dr. Ing. Andreas Ittner y los especialistas en TI de la unidad especial de evaluación de riesgos de investigación fiscal están desarrollando un software que simplifica significativamente el seguimiento y análisis de transacciones con criptoactivos. El ministro de Finanzas, Christian Piwarz, destaca que este software tiene como objetivo ayudar a los investigadores fiscales a identificar de forma más eficaz los casos sospechosos.

Criptomonedas en aumento

El comercio de criptomonedas como Bitcoin y Ethereum está en auge. Una evolución que también tiene implicaciones fiscales: los ingresos procedentes de criptoactivos se consideran sujetos a impuestos en activos privados. Cualquiera que venda sus criptoactivos dentro del año posterior a la compra debe declarar estos ingresos en su declaración de impuestos; después de este período quedan libres de impuestos. En Sajonia no se ha perdido de vista este aspecto, sobre todo con el nuevo software basado en IA, que se activa en cuanto se oculta a la administración tributaria información relevante sobre los ingresos procedente de criptoactivos.

Un punto particularmente interesante es la próxima directiva de la UE “DAC 8”, que requerirá que los proveedores de servicios criptográficos transmitan datos de transacciones a las autoridades fiscales a partir de 2027. Esto permitirá un intercambio europeo de información que puede usarse específicamente para combatir el fraude fiscal. Piwarz destaca la importancia de las modernas tecnologías de análisis y la cooperación internacional para evitar vacíos legales en el espacio digital.

Tras la pista del fraude

En otro contexto, cabe señalar que en Internet pueden acechar muchas oportunidades de fraude. Los sitios web que potencialmente pueden causar problemas se han multiplicado en los últimos años. Un artículo de 2018 publicado en scamadviser.com y actualizado en octubre de 2025 proporciona consejos sobre qué hacer si se sospecha de fraude. Se recomienda solicitar un reembolso a la primera señal de fraude e indicar qué métodos de pago suelen ser problemáticos en tales casos. PayPal, por ejemplo, ofrece una fuerte protección en este caso, ya que las disputas pueden presentarse en un plazo de 180 días.

El mundo de las criptomonedas, combinado con el constante avance de la tecnología, muestra la importancia de estar atentos. Sajonia, con sus iniciativas específicas, da un buen ejemplo y podría actuar como pionera en la lucha contra los delitos financieros.