Saksi ryhtyy toimiin kryptovarojen rahanpesua vastaan ​​tekoälytekniikalla!

Saksi ryhtyy toimiin kryptovarojen rahanpesua vastaan ​​tekoälytekniikalla!

Saksin osavaltiossa alkoi tänään uusi luku talousrikollisuuden torjunnassa. Saksi keskittyy selkeästi kryptovarojen kauppaan, ja se tehostaa toimiaan rahanpesun ja veronkierron torjumiseksi. Huipputeknologian, mukaan lukien tekoäly (AI) ja räätälöidyt ohjelmistot, käyttöä pidetään avainasemassa rikollisen toiminnan lopettamisessa. diesachsen.de raportoi, että tämä aloite käynnistettiin osana valtion vero- ja rahoitusviraston ja Mittweida Applied Sciences Universityn välistä tutkimusyhteistyötä.

Mittweida Ammattikorkeakoulusta on kehittynyt tärkeä sovelluslähtöisen tutkimuksen keskus tekoälyn ja lohkoketjun aloilla. Prof. Dr. Ing. Andreas Ittner ja IT-asiantuntijat verotutkinnan erityisestä riskienarviointiyksiköstä kehittävät ohjelmistoa, joka yksinkertaistaa merkittävästi kryptovarojen kanssa tapahtuvien transaktioiden seurantaa ja analysointia. Valtiovarainministeri Christian Piwarz korostaa, että tämä ohjelmisto on tarkoitettu tukemaan verotutkijoita epäiltyjen tapausten tunnistamisessa tehokkaammin.

Kryptovaluutat nousussa

Kaupankäynti kryptovaluutoilla, kuten Bitcoin ja Ethereum, kukoistaa. Kehitys, jolla on myös verovaikutuksia: kryptovarallisuudesta saatua tuloa pidetään veronalaisena yksityisessä omaisuudessa. Jokaisen, joka myy kryptoomaisuutensa vuoden sisällä ostosta, on ilmoitettava nämä tulot veroilmoituksessaan; tämän ajanjakson jälkeen ne ovat verovapaita. Tätä näkökohtaa ei ole unohdettu Sachsenissa, varsinkin kun otetaan huomioon uusi tekoäly-tuettu ohjelmisto, joka aktivoituu heti, kun salausomaisuuden tuloihin liittyvät tiedot pidätetään verohallinnolta.

Erityisen mielenkiintoinen kohta on tuleva EU-direktiivi ”DAC 8”, joka edellyttää kryptopalvelujen tarjoajien välittävän tapahtumatietoja veroviranomaisille vuodesta 2027 alkaen. Tämä mahdollistaa eurooppalaisen tiedonvaihdon, jota voidaan käyttää nimenomaan veropetosten torjuntaan. Piwarz korostaa, kuinka tärkeitä nykyaikainen analyysitekniikka ja kansainvälinen yhteistyö ovat oikeudellisten tyhjiöiden välttämiseksi digitaalisessa tilassa.

Petoksen jäljillä

Toisessa yhteydessä on huomattava, että Internetissä voi piilee monia petosmahdollisuuksia. Verkkosivustot, jotka voivat aiheuttaa ongelmia, ovat lisääntyneet viime vuosina. Vuoden 2018 artikkeli, joka julkaistiin osoitteessa scamadviser.com ja päivitettiin lokakuussa 2025, sisältää vinkkejä siitä, mitä tehdä, jos epäillään petosta. On suositeltavaa pyytää hyvitystä heti ensimmäisten petosten yhteydessä ja huomauttaa, mitkä maksutavat ovat tällaisissa tapauksissa usein ongelmallisia. Esimerkiksi PayPal tarjoaa vahvan suojan, koska riita-asiat voidaan lähettää 180 päivän kuluessa.

Kryptovaluuttojen maailma yhdistettynä teknologian jatkuvaan kehittymiseen osoittaa valppauden tärkeyden. Saksi näyttää kohdistetuilla aloitteillaan hyvää esimerkkiä ja voisi toimia edelläkävijänä talousrikollisuuden torjunnassa.