Szászország fellép a kriptoeszközök mesterséges intelligencia technológiával történő pénzmosása ellen!

Szászország fellép a kriptoeszközök mesterséges intelligencia technológiával történő pénzmosása ellen!

Új fejezet kezdődött ma Szászországban a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemben. Egyértelműen a kriptoeszközök kereskedelmére összpontosítva Szászország fokozza a pénzmosás és az adóelkerülés elleni erőfeszítéseit. A legmodernebb technológiák, köztük a mesterséges intelligencia (AI) és a testre szabott szoftverek használata kulcsfontosságú a bűnözői tevékenységek megállításában. A diesachsen.de arról számol be, hogy ez a kezdeményezés az Állami Adó- és Pénzügyi Hivatal és a Mittweida Alkalmazott Tudományok Egyeteme közötti kutatási együttműködés részeként indult.

A Mittweida Alkalmazott Tudományok Egyeteme az AI és a blokklánc területén folytatott alkalmazás-orientált kutatás fontos központjává fejlődött. Prof. Dr. Ing. irányításával. Andreas Ittner és az adóvizsgálati speciális kockázatelemző egység informatikusai olyan szoftvert fejlesztenek, amely jelentősen leegyszerűsíti a kriptoeszközökkel végzett tranzakciók nyomon követését és elemzését. Christian Piwarz pénzügyminiszter hangsúlyozza, hogy ennek a szoftvernek az a célja, hogy támogassa az adónyomozókat a gyanús esetek hatékonyabb azonosításában.

Emelkednek a kriptovaluták

A kriptovaluták, például a Bitcoin és az Ethereum kereskedése virágzik. Egy fejlemény, aminek adózási vonzatai is vannak: a kriptoeszközökből származó bevétel adókötelesnek minősül a magánvagyonban. Aki kriptoeszközeit a vásárlástól számított egy éven belül eladja, az adóbevallásában nyilatkoznia kell erről a bevételről; ezen időszak után adómentesek. Ezt a szempontot Szászországban sem tévesztették szem elől, különös tekintettel az új, mesterséges intelligencia által támogatott szoftverre, amely azonnal aktiválódik, amint visszatartják az adóhatóság elől a kriptoeszközökből származó jövedelemre vonatkozó információkat.

Különösen érdekes pont a készülő „DAC 8” EU-irányelv, amely 2027-től megköveteli a kriptográfiai szolgáltatóktól a tranzakciós adatok továbbítását az adóhatóság felé. Ez lehetővé teszi az európai információcserét, amely kifejezetten az adócsalás elleni küzdelemben használható fel. Piwarz hangsúlyozza, mennyire fontos a modern elemzési technológia és a nemzetközi együttműködés annak érdekében, hogy elkerüljük a jogi vákuumokat a digitális térben.

A csalás nyomában

Más összefüggésben meg kell jegyezni, hogy számos csalási lehetőség rejlik az interneten. Az elmúlt években megszaporodtak azok a weboldalak, amelyek potenciálisan problémákat okozhatnak. A [scamadviser.com] oldalon (https://www.scamadviser.com/check-website/zgguoxue.com) megjelent 2018-as cikk, amelyet 2025 októberében frissítettek, tippeket ad arra vonatkozóan, hogy mit kell tenni csalás gyanúja esetén. Javasoljuk, hogy a csalás első jelére kérje a visszatérítést, és jelezze, mely fizetési módok okoznak gyakran problémát ilyen esetekben. A PayPal például erős védelmet kínál itt, mivel a vitákat 180 napon belül lehet benyújtani.

A kriptovaluták világa a technológia folyamatos fejlődésével párosulva mutatja az éberség fontosságát. Szászország célzott kezdeményezéseivel jó példát mutat, és úttörő szerepet tölthet be a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemben.