Saksonija imasi veiksmų prieš kriptovaliutų pinigų plovimą naudojant AI technologiją!

Saksonija imasi veiksmų prieš kriptovaliutų pinigų plovimą naudojant AI technologiją!

Šiandien Saksonijoje prasidėjo naujas kovos su finansiniais nusikaltimais skyrius. Aiškų dėmesį skirdama prekybai kriptovaliutų turtu, Saksonija stiprina savo pastangas prieš pinigų plovimą ir mokesčių slėpimą. Pažangiausių technologijų, įskaitant dirbtinį intelektą (AI) ir pritaikytą programinę įrangą, naudojimas yra laikomas esminiu veiksniu siekiant sustabdyti nusikalstamą veiklą. diesachsen.de pranešama, kad ši iniciatyva buvo pradėta kaip Valstybinės mokesčių ir finansų tarnybos ir Mittweida taikomųjų mokslų universiteto bendradarbiavimo mokslinių tyrimų srityje dalis.

Mittweida taikomųjų mokslų universitetas tapo svarbiu į taikymą orientuotų tyrimų AI ir blokų grandinės srityse centru. Vadovaujant prof. dr. Ing. Andreasas Ittneris ir IT specialistai iš Mokesčių tyrimo specialaus rizikos vertinimo skyriaus kuria programinę įrangą, kuri žymiai supaprastina operacijų su kriptovaliutų turtu sekimą ir analizę. Finansų ministras Christianas Piwarzas pabrėžia, kad ši programinė įranga skirta padėti mokesčių tyrėjams efektyviau nustatyti įtariamus atvejus.

Kriptovaliutų augimas

Prekyba kriptovaliutomis, tokiomis kaip Bitcoin ir Ethereum, klesti. Vystymas, kuris taip pat turi mokesčių pasekmių: pajamos iš kriptovaliutų turto laikomos apmokestinamosiu privačiu turtu. Kiekvienas, parduodantis savo kriptovaliutą per vienerius metus nuo įsigijimo, privalo šias pajamas deklaruoti savo mokesčių deklaracijoje; po šio laikotarpio jie neapmokestinami. Šis aspektas nebuvo pamirštas Saksonijoje, ypač turint omenyje naują dirbtinio intelekto palaikomą programinę įrangą, kuri tampa aktyvi, kai tik mokesčių administracija nuslepia pajamoms svarbią informaciją iš kriptovaliutų turto.

Ypač įdomus momentas – būsima ES direktyva „DAC 8“, kuri nuo 2027 m. įpareigos kriptovaliutų paslaugų teikėjus perduoti operacijų duomenis mokesčių institucijoms. Tai įgalina europinį keitimąsi informacija, kuri gali būti panaudota būtent kovai su mokestiniu sukčiavimu. Piwarzas pabrėžia, kokios svarbios šiuolaikinės analizės technologijos ir tarptautinis bendradarbiavimas, siekiant išvengti teisinių vakuumų skaitmeninėje erdvėje.

Sukčiavimo pėdsakais

Kitame kontekste reikėtų pažymėti, kad internete gali slypėti daug sukčiavimo galimybių. Pastaraisiais metais padaugėjo svetainių, kurios gali sukelti problemų. 2018 m. straipsnyje, paskelbtame scamadviser.com ir atnaujintame 2025 m. spalio mėn., pateikiami patarimai, ką daryti, jei įtariamas sukčiavimas. Pajutus pirmuosius sukčiavimo požymius rekomenduojama paprašyti grąžinti pinigus ir nurodyti, kurie mokėjimo būdai tokiais atvejais dažnai yra problemiški. Pavyzdžiui, „PayPal“ siūlo stiprią apsaugą, nes ginčai gali būti iškelti per 180 dienų.

Kriptovaliutų pasaulis kartu su nuolatine technologijų pažanga rodo, kaip svarbu būti budriems. Saksonija su savo tikslinėmis iniciatyvomis rodo gerą pavyzdį ir galėtų būti kovos su finansiniais nusikaltimais pradininkė.