Saksija veic pasākumus pret kriptovalūtu līdzekļu legalizēšanu, izmantojot AI tehnoloģiju!

Saksija veic pasākumus pret kriptovalūtu līdzekļu legalizēšanu, izmantojot AI tehnoloģiju!

Šodien Saksijā sākās jauna nodaļa cīņā pret finanšu noziegumiem. Skaidri koncentrējoties uz tirdzniecību ar kriptovalūtām, Saksija pastiprina centienus pret naudas atmazgāšanu un izvairīšanos no nodokļu maksāšanas. Jaunāko tehnoloģiju, tostarp mākslīgā intelekta (AI) un pielāgotas programmatūras izmantošana tiek uzskatīta par galveno noziedzīgo darbību izbeigšanu. Vietnē diesachsen.de ziņots, ka šī iniciatīva tika uzsākta kā daļa no pētniecības sadarbības starp Valsts nodokļu un finanšu biroju un Mitveidas Lietišķo zinātņu universitāti.

Mitveidas Lietišķo zinātņu universitāte ir kļuvusi par nozīmīgu uz lietojumu orientētu pētījumu centru AI un blokķēdes jomās. Prof. Dr. Ing. Andreass Itners un IT speciālisti no nodokļu izmeklēšanas īpašās riska novērtēšanas nodaļas izstrādā programmatūru, kas ievērojami vienkāršo darījumu ar kriptovalūtu aktīviem izsekošanu un analīzi. Finanšu ministrs Kristians Pivarcs uzsver, ka šī programmatūra ir paredzēta, lai palīdzētu nodokļu izmeklētājiem efektīvāk identificēt aizdomīgus gadījumus.

Kriptovalūtas pieaug

Tirdzniecība ar tādām kriptovalūtām kā Bitcoin un Ethereum strauji attīstās. Notikums, kam ir arī nodokļu ietekme: ienākumi no kriptovalūtas aktīviem tiek uzskatīti par apliekamiem ar nodokli privātajos īpašumos. Ikvienam, kurš pārdod savus kriptogrāfijas aktīvus viena gada laikā pēc iegādes, šie ienākumi ir jādeklarē savā nodokļu deklarācijā; pēc šī perioda tie ir bez nodokļiem. Šis aspekts Saksijā nav pazaudēts no redzesloka, jo īpaši ņemot vērā jauno AI atbalstīto programmatūru, kas kļūst aktīva, tiklīdz nodokļu administrācijai tiek aizturēta ar ienākumiem saistītā informācija no kriptovalūtas aktīviem.

Īpaši interesants moments ir gaidāmā ES direktīva “DAC 8”, kas no 2027. gada prasīs kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem pārsūtīt darījumu datus nodokļu iestādēm. Tas nodrošina Eiropas informācijas apmaiņu, ko var izmantot tieši nodokļu krāpšanas apkarošanai. Pivarcs uzsver, cik svarīgas ir mūsdienu analīzes tehnoloģijas un starptautiskā sadarbība, lai izvairītos no tiesiskā vakuuma digitālajā telpā.

Uz krāpšanas takas

Citā kontekstā jāatzīmē, ka internetā var slēpties daudzas krāpšanas iespējas. Pēdējo gadu laikā ir palielinājušās vietnes, kas potenciāli var radīt problēmas. 2018. gada rakstā, kas publicēts vietnē scamadviser.com un atjaunināts 2025. gada oktobrī, ir sniegti padomi par to, kā rīkoties, ja ir aizdomas par krāpšanu. Pie pirmajām krāpšanas pazīmēm ieteicams lūgt naudas atmaksu un norādīt, kuri maksāšanas veidi šādos gadījumos bieži vien ir problemātiski. Piemēram, PayPal šeit piedāvā spēcīgu aizsardzību, jo strīdus var iesniegt 180 dienu laikā.

Kriptovalūtu pasaule apvienojumā ar nepārtrauktu tehnoloģiju attīstību parāda, cik svarīgi ir būt modram. Saksija ar savām mērķtiecīgām iniciatīvām rāda labu piemēru un varētu būt pionieris cīņā pret finanšu noziegumiem.