Saksen onderneemt actie tegen het witwassen van crypto-activa met AI-technologie!

Saksen onderneemt actie tegen het witwassen van crypto-activa met AI-technologie!

Een nieuw hoofdstuk in de strijd tegen financiële criminaliteit begon vandaag in Saksen. Met een duidelijke focus op de handel in crypto-activa intensiveert Saksen zijn inspanningen tegen het witwassen van geld en belastingontduiking. Het gebruik van geavanceerde technologieën, waaronder kunstmatige intelligentie (AI) en op maat gemaakte software, wordt gezien als de sleutel tot het stoppen van criminele activiteiten. De diesachsen.de meldt dat dit initiatief werd gelanceerd als onderdeel van een onderzoekssamenwerking tussen het State Office for Taxes and Finance en de Mittweida University of Applied Sciences.

Mittweida University of Applied Sciences heeft zich ontwikkeld tot een belangrijk centrum voor toepassingsgericht onderzoek op het gebied van AI en blockchain. Onder leiding van Prof. Dr. Ing. Andreas Ittner en IT-specialisten van de speciale risicobeoordelingseenheid voor belastingonderzoek ontwikkelen software die het volgen en analyseren van transacties met crypto-activa aanzienlijk vereenvoudigt. Minister van Financiën Christian Piwarz benadrukt dat deze software bedoeld is om belastingrechercheurs te ondersteunen bij het efficiënter identificeren van verdachte gevallen.

Cryptocurrencies in opkomst

De handel in cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ethereum is booming. Een ontwikkeling die ook fiscale implicaties heeft: inkomsten uit crypto-activa worden als particulier vermogen belastbaar. Iedereen die zijn crypto-activa binnen een jaar na aankoop verkoopt, moet deze inkomsten aangeven in zijn belastingaangifte; na deze periode zijn ze belastingvrij. Dit aspect is in Saksen niet uit het oog verloren, vooral met het oog op de nieuwe AI-ondersteunde software, die actief wordt zodra inkomensrelevante informatie uit crypto-activa wordt achtergehouden voor de belastingdienst.

Een bijzonder interessant punt is de komende EU-richtlijn ‘DAC 8’, die aanbieders van cryptodiensten vanaf 2027 verplicht om transactiegegevens door te geven aan de Belastingdienst. Hierdoor wordt een Europese uitwisseling van informatie mogelijk die specifiek kan worden gebruikt om belastingfraude tegen te gaan. Piwarz benadrukt hoe belangrijk moderne analysetechnologie en internationale samenwerking zijn om juridische vacuüms in de digitale ruimte te voorkomen.

Op het spoor van fraude

In een andere context moet worden opgemerkt dat er op internet veel mogelijkheden voor fraude op de loer liggen. Het aantal websites dat mogelijk problemen kan veroorzaken, is de afgelopen jaren vermenigvuldigd. Een artikel uit 2018, gepubliceerd op scamadviser.com en bijgewerkt in oktober 2025, geeft tips over wat u moet doen als er een vermoeden van fraude bestaat. Het wordt aanbevolen om bij de eerste tekenen van fraude om terugbetaling te vragen en aan te geven welke betaalmethoden in dergelijke gevallen vaak problematisch zijn. PayPal biedt hier bijvoorbeeld een sterke bescherming, omdat geschillen binnen 180 dagen kunnen worden ingediend.

De wereld van cryptocurrencies, gecombineerd met de voortdurende vooruitgang van de technologie, laat zien hoe belangrijk het is om waakzaam te zijn. Saksen geeft met zijn gerichte initiatieven het goede voorbeeld en zou als pionier kunnen fungeren in de strijd tegen financiële criminaliteit.