A Saxônia está tomando medidas contra a lavagem de dinheiro de ativos criptográficos com tecnologia de IA!

A Saxônia está tomando medidas contra a lavagem de dinheiro de ativos criptográficos com tecnologia de IA!

Um novo capítulo na luta contra o crime financeiro começou hoje na Saxónia. Com um foco claro na negociação de ativos criptográficos, a Saxónia está a intensificar os seus esforços contra o branqueamento de capitais e a evasão fiscal. A utilização de tecnologias de ponta, incluindo inteligência artificial (IA) e software personalizado, é vista como fundamental para pôr fim às atividades criminosas. O diesachsen.de informa que esta iniciativa foi lançada como parte de uma cooperação de pesquisa entre a Secretaria de Estado de Impostos e Finanças e a Universidade de Ciências Aplicadas de Mittweida.

A Universidade de Ciências Aplicadas de Mittweida tornou-se um importante centro de pesquisa orientada a aplicações nas áreas de IA e blockchain. Sob a direção do Prof. Andreas Ittner e especialistas em TI da unidade especial de avaliação de risco de investigação fiscal estão desenvolvendo software que simplifica significativamente o rastreamento e análise de transações com ativos criptográficos. O Ministro das Finanças, Christian Piwarz, sublinha que este software se destina a apoiar os investigadores fiscais na identificação de casos suspeitos de forma mais eficiente.

Criptomoedas em alta

O comércio de criptomoedas como Bitcoin e Ethereum está crescendo. Um desenvolvimento que também tem implicações fiscais: os rendimentos provenientes de criptoativos são considerados tributáveis ​​em ativos privados. Qualquer pessoa que vender seus criptoativos no prazo de um ano após a compra deverá declarar essa renda em sua declaração de imposto de renda; após este período eles estão isentos de impostos. Este aspecto não foi perdido de vista na Saxónia, especialmente tendo em conta o novo software suportado por IA, que se torna activo assim que informações relevantes sobre o rendimento dos activos criptográficos são retidas da administração fiscal.

Um ponto particularmente interessante é a próxima directiva da UE “DAC 8”, que exigirá que os prestadores de serviços criptográficos transmitam dados de transacções às autoridades fiscais a partir de 2027. Isto permite uma troca europeia de informações que pode ser usada especificamente para combater a fraude fiscal. Piwarz enfatiza a importância da tecnologia de análise moderna e da cooperação internacional para evitar vazios jurídicos no espaço digital.

Na trilha da fraude

Num outro contexto, deve notar-se que muitas oportunidades de fraude podem estar à espreita na Internet. Os sites que podem causar problemas se multiplicaram nos últimos anos. Um artigo de 2018 publicado em scamadviser.com e atualizado em outubro de 2025 fornece dicas sobre o que fazer se houver suspeita de fraude. Recomenda-se solicitar o reembolso ao primeiro sinal de fraude e apontar quais métodos de pagamento costumam ser problemáticos nesses casos. O PayPal, por exemplo, oferece forte proteção aqui, pois as disputas podem ser arquivadas em até 180 dias.

O mundo das criptomoedas, aliado ao constante avanço da tecnologia, mostra a importância de estar atento. A Saxónia, com as suas iniciativas específicas, está a dar um bom exemplo e poderia agir como pioneira na luta contra o crime financeiro.