Saxonia ia măsuri împotriva spălării banilor a activelor cripto cu tehnologie AI!

Saxonia ia măsuri împotriva spălării banilor a activelor cripto cu tehnologie AI!

Un nou capitol în lupta împotriva criminalității financiare a început astăzi în Saxonia. Cu un accent clar pe tranzacționarea cu cripto active, Saxonia își intensifică eforturile împotriva spălării banilor și a evaziunii fiscale. Utilizarea tehnologiilor de ultimă oră, inclusiv inteligența artificială (AI) și software-ul personalizat, este considerată cheie pentru a opri activitățile criminale. diesachsen.de raportează că această inițiativă a fost lansată ca parte a unei cooperări de cercetare între Oficiul de Stat pentru Impozite și Finanțe și Universitatea de Științe Aplicate Mittweida.

Universitatea de Științe Aplicate Mittweida s-a dezvoltat într-un centru important pentru cercetarea orientată către aplicații în domeniile AI și blockchain. Sub conducerea Prof. Dr. Ing. Andreas Ittner și specialiștii IT de la unitatea specială de evaluare a riscurilor de investigații fiscale dezvoltă software care simplifică semnificativ urmărirea și analiza tranzacțiilor cu active cripto. Ministrul Finanțelor, Christian Piwarz, subliniază că acest software este destinat să sprijine anchetatorii fiscali în identificarea mai eficientă a cazurilor suspecte.

Criptomonede în creștere

Tranzacționarea cu criptomonede precum Bitcoin și Ethereum este în plină expansiune. O dezvoltare care are și implicații fiscale: veniturile din criptoactive sunt considerate impozabile în active private. Oricine își vinde activele cripto în termen de un an de la cumpărare trebuie să declare acest venit în declarația fiscală; după această perioadă sunt scutite de impozite. Acest aspect nu a fost pierdut din vedere în Saxonia, mai ales având în vedere noul software susținut de AI, care devine activ de îndată ce informațiile relevante pentru venituri din cripto activele sunt reținute de la administrația fiscală.

Un punct deosebit de interesant este viitoarea directivă a UE „DAC 8”, care va cere furnizorilor de servicii cripto să transmită date despre tranzacții către autoritățile fiscale începând cu 2027. Acest lucru permite un schimb european de informații care poate fi utilizat în mod special pentru combaterea fraudei fiscale. Piwarz subliniază cât de importante sunt tehnologia modernă de analiză și cooperarea internațională pentru a evita vidurile legale în spațiul digital.

Pe urmele fraudei

Într-un alt context, trebuie menționat că multe oportunități de fraudă pot pândi pe internet. Site-urile web care pot cauza probleme s-au înmulțit în ultimii ani. Un articol din 2018 publicat pe scamadviser.com și actualizat în octombrie 2025 oferă sfaturi despre ce trebuie făcut dacă se suspectează fraudă. Este recomandat să solicitați o rambursare la primul semn de fraudă și să subliniați ce metode de plată sunt adesea problematice în astfel de cazuri. PayPal, de exemplu, oferă o protecție puternică aici, deoarece litigiile pot fi depuse în termen de 180 de zile.

Lumea criptomonedelor, combinată cu progresul constant al tehnologiei, arată importanța de a fi vigilenți. Saxonia, cu inițiativele sale direcționate, dă un bun exemplu și ar putea acționa ca un pionier în lupta împotriva criminalității financiare.